Zuletzt aktualisiert am 8. September 2024 von Mrs. Coasting to FIRE
Im Juli ging es an der Börse zunächst so weiter wie in den Monaten davor: mit steigenden Kursen. Ein Allzeithoch jagte das nächste. Aber wie immer an der Börse gilt: Die Börse ist keine Einbahnstraße.
Ab Mitte Juli ging es dann mal in die andere Richtung mit den Kursen, nämlich abwärts. Die Kursverluste wurden in der zweiten Juli-Hälfte zumindest auf Index-Ebene dann auch wieder reingeholt, so dass der Juli mehr oder weniger auf gleichem Niveau schloss, wie er angefangen hat.
Wie wir inzwischen wissen, sollte das nur der Auftakt für weiter fallende Kurse im August werden…
So setzt sich unser Coasting to FIRE-Depot zusammen
Unser Coasting to FIRE-Depot ist nach der Core-Satellite-Strategie aufgestellt. Es gibt einen Core-Teil aus breit gestreuten ETF und seinen Satelliten-Anteil aus Einzelaktien und einem Themen-ETF.
Die Gewichtung sah per 31.07.2024 wie folgt aus:
- Core-Anteil/ breit gestreute ETF: 76,69%
- Satelliten-Anteil/ Einzelaktien + Branchen-ETF: 23,31%
Die Einzelpositionen im Core-Anteil: ETF
Das sind die ETF inkl. Wertpapier-Kennnummer (WKN) im Coasting to FIRE-Depot:
- Vanguard FTSE Developed World (ausschüttend): WKN A12CX1
- Vanguard S&P 500 (ausschüttend): WKN A1JX53
- iShares Core S&P 500 (thesaurierend): WKNA0YEDG
- iShares Nasdaq 100 (ausschüttend): A0F5UF
- iShares MSCI World Small Cap (thesaurierend): WKN A2DWBY
Den zweiten (kleineren) S&P-500-ETF besparen wir absichtlich separat und als thesaurierende Variante, weil das Geld für einen besonderen Zweck gedacht ist.
Seit April 2024 wird der Small Cap-ETF ausschließlich mit den Ausschüttungen des Depots bespart, so kann man später mal sehen, wie viel Geld so ein Depot über die Zeit abwirft.
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Die Einzelpositionen im Satelliten-Anteil: Aktien und Themen-ETF
Hoch-Risikoanteil: Bitcoin
Weiterhin gibt es noch eine kleine Position Bitcoin in unserem Portfolio. Diese kann ich allerdings bei der kostenlosen Version von Rentablo nicht eintragen, von daher fehlt diese Position in dieser Übersicht und bei der Ermittlung der Rendite.
Aktuell macht diese Position knapp 1,5% vom Gesamtportfolio aus.
So hat sich unser Coasting to FIRE-Depot entwickelt
Alle Zahlen sind YTD (= Year to date), also vom 01.01.-31.07.2024:
- Rendite für das Gesamtdepot: 17,4%
- Rendite für den Core-Anteil/ ETF-Anteil: 16,8%
- Rendite für den Satellit-Anteil/ Aktien-Anteil: 19,0%
So hat sich der MSCI World entwickelt
Ich nutze zum Vergleich der Rendite folgenden ETF: Amundi MSCI World (thesaurierend, in Euro, WKN: A2H59Q).
Die Rendite des MSCI World lag YTD (= Year to date, also vom 01.01.-31.07.2024) bei 15,59%.
Unser Depot ist also in diesem Jahr bisher 1,81% besser als der MSCI World gelaufen. 🤑
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Der Kauf von Aktien und ETF ist mit Risiken bis hin zum Totalverlust behaftet. Investitionsentscheidungen sollten niemals nur auf Basis von Informationsangeboten dieser Seite getroffen werden.
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