Am 05.03.2019 wurde der erste Sparplan vom Vanguard Developed World ausgeführt, der als Basis für unser Coasting to FIRE-Depot und unsere Core-Satellite-Strategie dient. Fünf Jahre haben wir diesen ETF also nun schon, aber was hat’s gebracht?
Alle Daten in diesem Artikel beziehen sich auf den Vanguard Developed World UCITS ETF USD Distr. mit der WKN A12CX1.
Was ist der Vanguard Developed World?
Der Vanguard Developed World ist ein breit gestreuter ETF. „Vanguard“ steht hierbei für die Fondsgesellschaft und die Bezeichnung „Developed World“ besagt, dass dieser ETF ausschließlich in entwickelte Industrieländer investiert.
Laut Factsheet waren am 29.02.2024 insgesamt 2.133 Unternehmen im Vanguard Developed World enthalten, man kann also guten Gewissens sagen, dass es ein breit gestreuter „Brot-und-Butter“-ETF ist.
Die 10 größten Unternehmen per 29.02.2024 waren:
- Microsoft
- Apple
- Nvidia
- Amazon
- Alphabet
- Meta Platforms (die u.a. Facebook, Instagram und What´s App betreiben)
- Berkshire Hathaway
- Eli Lilly
- Broadcom
- Tesla
Eine Kritik, die immer wieder aufkommt an den „World“-ETF ist der hohe USA-Anteil, auch der Vanguard Developed World macht da keine Ausnahme:
Ich persönlich sehe das nicht ganz so dramatisch: bei der Ländereinstufung wird nämlich immer nur der Hauptsitz des Unternehmens betrachtet.
Aber: Firmen wie Apple, Microsoft, Tesla und Co. machen weltweit Umsätze, auch wenn ihr Firmensitz nunmal in den USA ist. Diese Firmen machen auch Umsätze in Schwellenländern (allen voran China), so dass man sogar so weit gehen könnte, dass es ein weltweit aufgestellter ETF ist…
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Wie hat sich der Vanguard Developed World in den letzten 5 Jahren entwickelt?
Wenn man rückblickend auf die Performance schaut, sieht es doch ganz angenehm aus: +67% in den letzten 5 Jahren.
Und alles ist auch schön grün:
Wenn man sich allerdings den dazugehörigen Chart anschaut, sieht man, dass man auch immer wieder Buchverluste und Durststrecken aushalten musste in den letzten 5 Jahren:
In 2020 sieht man sehr deutlich den Corona-Crash im März 2020 mit einem steilen und schnellen Absturz. Es folgt dann die Erholung bis Ende des Jahres, gefolgt von einem Anstieg bis Ende 2021. Dann lief der ETF mehr oder weniger zwei Jahre lang (in 2022 und 2023) seitwärts, um dann jetzt, Anfang 2024 auch endlich mal wieder zu steigen.
So ist das an der Börse (zumindest wenn man breit gestreute Indices betrachtet): langfristig betrachtet steigen die Kurse. Aber: währenddessen muss man auch mal starke Rückgänge oder Seitwärtsbewegungen aushalten, um die langfristige Durchschnittsrendite zu bekommen.
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Und bei uns im Depot?
Wir haben den Vanguard Developed World nicht in jedem Monat in den letzten 5 Jahren bespart, aber doch immer mehrere Monate pro Jahr. Und seit Oktober 2022 lief der Sparplan monatlich durch.
Die Rendite auf unsere Depots verteilt betrug in den letzten 5 Jahren pro Jahr (*Trommelwirbel*):
16,25% Rendite pro Jahr! Mit einem einfachen ETF. Nicht schlecht, oder?
P.S.: Hier findest du übrigens eine Erklärung, wie sich die Rendite nach dem Internen Zinsfuss (IRR) berechnet, den Rentablo verwendet.
Lust auf mehr? Dann lies mal das hier ⬇️
- Depot-Update März 2024: +11,9% YTD
- Quartalsrückblick Januar – März 2024: Erst nach Kuba, dann zurück ins Arbeitsleben
- 5 Jahre Vanguard Developed World im Depot: Das war meine Rendite
- Depot-Update Februar 2024: +9,0% YTD
- Was ist FOMO und wie sie deine Finanzentscheidungen beeinflusst
- Depot-Update Januar 2024: +3,9%
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Wow, Nadine,
der hat sich ja so richtig gelohnt, der ETF!
Ich selbst habe Ende letzter Woche den Höhenflug der Aktien genutzt, um eine, die seit Jahren im Minus war und nun endlich wieder in die grünen Zahlen geklettert ist, abzustoßen. So kann ich meine neue Brille nächste Woche fast aus dem Gewinn bezahlen, lach…
Danke für deine gut verständliche Auflistung und Analyse!
Viele Grüße,
Gabi
Liebe Gabi,
ich war tatsächlich auch positiv überrascht, um ehrlich zu sein, wie gut dieser ETF gelaufen ist 😁 Zumal die langfristige historische Rendite ja eher bei der Hälfte liegt von dem, was ich persönlich an Rendite hatte.
Und: ich persönlich bin ja kein Fan davon, Verluste ewig auszusitzen und solange zu warten, bis wann wieder im Plus ist. Weil: wenn man verkauft, füllt sich zum einen der Verlusttopf, zum anderen kann man das Geld schneller in einen (hoffentlich) besser performenden Wert/ ETF umschichten, um schneller das Geld wieder reinzuholen. Wenn es aber sogar für eine neue Brille gereicht hat, hast du doch zu einem super Zeitpunkt verkauft! Herzlichen Glückwunsch!
Liebe Grüße,
Nadine aka Mrs. Coasting to FIRE